Caro Risparmiatore
La massa di denaro nel mondo è in continua crescita, ma per le tasche degli italiani l’impressione è contraria per via dell’aumento dei bisogni e della maggiore quantità di denaro necessario. Il termine che ho coniato per spiegarlo è Taxflazione e rappresenta l’unione dell’inflazione e della pressione fiscale. Il ritiro dello stato al fianco del cittadino mette a nudo nuove necessità alle quali occorre trovare una risposta in modo autonomo e finanziariamente indipendente.
I cambiamenti sono diventati frequenti e veloci e con le esigenze del Risparmiatore e dei mercati si modifica anche la mia attività a fianco del Cliente.
Grazie alla più ampia definizione di Consulente Patrimoniale, alla tradizionale Consulenza Finanziaria per la costruzione di una adeguata assett allocation, si unisce la Tutela Patrimoniale per mettere il patrimonio al riparo da aggressioni esterne o imprevisti. La cura dell’inevitabile Passaggio Generazionale è necessaria per evitare liti o problematiche successorie ed è anche necessaria la ricerca di un Efficienza Fiscale per ottimizzare la redditività. L’abbassamento dei tassi rende necessaria una maggiore attenzione agli aspetti fiscali e anche dei costi dei vari prodotti e portafogli.
L’unione di questi quattro aspetti per il Cliente sono necessari per dare una risposta alle sue quattro anime, Risparmiatore, Cittadino, Contribuente e Persona e di conseguenza alle esigenze che alternativamente potranno manifestarsi nei prossimi anni. Il risultato che ne consegue è il Benessere Finanziario, che coniuga tranquillità e sicurezza per il proprio capitale alla chiarezza degli obiettivi e del percorso necessario per raggiungerli.
