Consulente Finanziario dal 1991, mi approccio al mondo della consulenza quando ancora non esiste l’Albo dei Promotori, e il mio mestiere era ancora in fase pionieristica. In questi anni ho visto il moltiplicarsi degli strumenti finanziari, e con essi mi sono accorto delle difficoltà crescenti nella comprensione e gestione del patrimonio, che gli individui e le loro famiglie devono affrontare per garantirsi la serenità economica.

Per questo, mi sono specializzato proprio per affiancare queste realtà a me molto care, consolidando innanzitutto il legame con il mio territorio: la via Emilia tra Imola e Bologna. I miei Clienti poi sono cresciuti, e con loro anche la mia esperienza.

Da alcuni anni sono entrato nella divisione Private Banking di Banca Mediolanum. Come Private ricevo maggiori supporti per Clienti e collaboratori, oltre che strumenti gestionali più raffinati e specializzati, come canali preferenziali per dialogare con la Sede e con i gestori, ed evolute piattaforme di analisi del mercato.

FORMAZIONE CONTINUA
Nel Dicembre 2013 ho conseguito la certificazione di European Financial Planner (EFPA) – CLICK per visitare il mio profilo. Inoltre, nel corso dell’anno sono tenuto a seguire numerosi corsi di formazione per aggiornarmi sulle ultime innovazioni nel campo degli strumenti finanziari, mercati, investimenti, utilizzo di fiduciarie e trust, protezione, previdenza, passaggio generazionale….

Molto più che Clienti

La rappresentazione più attuale del rapporto con il Cliente è quella di accompagnarlo in una traversata lunga quasi un secolo, verso i suoi obiettivi. Una traversata simile a quelle carovane dei vecchi film western, che partiti da Est dovevano attraversare territori immensi con mille avventure, alla ricerca della terra dei sogni. Per affrontarla con buone possibilità di riuscita occorre avere l’attrezzatura adeguata, le conoscenze, l’esperienza, l’allenamento fisico e una buona guida.

È difficile avere tutto già pronto, ma tutto si preparerà durante il percorso a mano a mano che ci sarà l’occasione, anche perché alla partenza si può solo immaginare il percorso che si intende fare, quello che succederà nessuno lo sa.  L’attrezzatura e le conoscenze saranno quelle disponibili nel tempo e nel luogo dal quale si parte, l’esperienza dipende dal proprio trascorso e l’allenamento o la preparazione saranno fatti se si affrontano situazioni differenti dalle solite. La guida deve essere di assoluta fiducia perché ci saranno momenti in cui sarà necessario affidarsi, dovrà avere molta esperienza, conoscere bene gli strumenti necessari e una ottima preparazione ed essere in cordata con il Cliente.

Come Consulente ho affiancato molti risparmiatori nelle varie fasi della vita nelle quali si sono trovati. Il lavoro, la salute e i figli, gli affari, gli imprevisti sono molte le variabili che non dipendono da noi stessi. Più passano gli anni più le insidie diventano pericolose e possono portare a cambiamenti improvvisi e inaspettati.

Il faro nelle decisioni di investimento devono sempre essere le esigenze e gli obiettivi del Risparmiatore, quindi è importante verificare che la rotta sia sempre nella giusta direzione considerando anche i cambiamenti delle economie, dei mercati finanziari e l’adeguatezza degli strumenti utilizzati.

Una promessa

La mia promessa rimane quella di affiancarvi e aiutarvi nelle scelte di investimento, soprattutto nei momenti più difficili che possono venire da particolari situazioni economiche e di mercato, o da situazioni personali che coinvolgono emotivamente, come separazioni, malattie, vincite, eredità, problemi legali o fiscali.

La mia preparazione è mirata a fornirvi soluzioni sia durante la parte attiva e produttiva della vita, per costruire una casa con fondamenta solide che possa durare nel tempo e resistere anche alle minacce più estreme, sia nella fase di utilizzo del capitale accumulato e soprattutto nella tutela del patrimonio da qualsiasi tipo di aggressione, ed infine nel passaggio e nel seguire le volontà quando arriverà il momento.
Per fare tutto questo l’aggiornamento è importante e molti giorni durante l’anno li dedico alla formazione ed alla partecipazione a corsi o seminari. 

Per fare un fiume occorrono due sponde, spero che questa lettera possa aiutarci a comprendere cosa possiamo fare insieme, quali grandi risultati possiamo raggiungere, ed aiutarci a fare ancora meglio.

Buon viaggio,

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